中国基金报记者 王建蔷
又有证券投资咨询机构被罚！
证监会官网披露的信息显示，云南约牛证券投资咨询有限公司 ( 下称约牛证券咨询 ) 因存在人员缺乏资质、误导性宣传、适当性管理不善、内部控制不完善、合同管理不到位等多项违规问题，被责令增加内部合规检查次数。
业务开展存5大问题
被责令增加内部合规检查次数
5月7 日，证监会官网公布一张针对约牛证券咨询的行政监管措施决定书。
监管信息显示，经查，云南证监局发现约牛证券咨询在开展证券投资咨询业务过程中，存在以下问题。
一是未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议，个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员开展板块和大盘分析直播活动。
二是证券投资顾问业务推广和客户招揽环节存在误导性宣传。
三是适当性管理不健全。存在向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务的行为，存在向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务的情形。
四是内部控制制度不健全、执行不到位，信息公示不完整，公司官网公示的证券投资咨询从业人员不全，公司网站产品分类公示不完整，制度与相关法规要求不符，公司制度未有效执行，部分产品发布、定级未见合规审核留痕。
另外，约牛证券咨询还存在合同管理不到位的问题。
上述行为违反《证券期货投资者适当性管理办法》《关于加强对利用"荐股软件"从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》《证券投资顾问业务暂行规定》等相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条的规定，云南证监局决定责令约牛证券咨询自本次监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向云南证监局报送检查报告。
公开资料显示，约牛证券咨询成立于1997年，是首批获得中国证监会颁发认证的专业证券投资咨询机构，注册资金4000万元。
证券投资咨询业务监管趋严
为了保护投资者利益，维护金融市场稳定，监管部门对证券投资咨询有限公司的监管趋严。
去年8月31日，中证协证券投资咨询机构专业委员会召开主任委员会议。会议强调，行业要坚持合规、稳健发展理念，不断提升规范化、专业化水平，坚持“以客户为中心”，更好发挥财富管理专业机构作用，赢得客户信任。
行业机构要严格落实监管要求，持续加强员工执业管理，规范营销行为。充分利用金融科技手段加强投资者服务和全流程合规管理，切实保护投资者合法权益，维护正常经营秩序，树立行业声誉，同市场各方共同营造良好的行业发展生态。
2023年，各地监管局对证券投资咨询机构及从业人员发出超过54张罚单，今年以来投顾业务相关罚单也不鲜见。
一系列处罚案例表明，监管部门对证券投资咨询有限公司的违规行为持零容忍态度，一旦发现违规行为，将依法严肃处理。这也提醒广大投资咨询公司要严格遵守法律法规，切实履行投资者适当性管理义务，保护投资者合法权益。
加强人员资格管理方面，投资咨询公司员工必须取得相应的从业资格，并接受监管部门的培训和考核，以确保从业人员具备专业知识和技能。
强化适当性管理也是重中之重。投资咨询公司在为客户提供服务时，需要充分了解客户需求和风险承受能力，确保提供的产品和服务与客户的实际情况相匹配，保护投资者利益。
此外，为加强内部控制和风险管理，投资咨询公司需要建立健全内部控制制度，确保业务开展过程中的合规性和风险控制，防范潜在的风险。
编辑：舰长
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涉及多项违规，好买基金被监管处罚：好买财富能否守牢合规底线？
好买财富合规挑战：坚守底线还是亟待整改？
在《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的严格要求下，基金销售机构必须遵循公正、诚信的原则，确保投资者权益不受损害。近日，好买财富的全资子公司上海好买基金销售有限公司因其违反相关规定，遭到了中国证券监督管理委员会上海监管局的警示函处罚。
好买财富，作为国内独立的财富管理巨头，其全资子公司在业务操作中出现了瑕疵。监管机构指出，上海好买基金销售有限公司存在业务独立性不足、与股东和关联方混淆不清，以及部分营销活动管理和人员资质问题。其中，未对互联网营销活动实施有效留痕和监控，部分运营维护人员未取得基金从业资格，这些违规行为严重影响了其合规形象。
值得注意的是，好买财富旗下全资子公司或其分公司在过去一年中还出现过其他违规行为。重庆分公司因人员合规问题、评级规则缺陷以及微信营销管理不足等被处罚；而上海新方程私募基金管理有限公司在私募基金业务中，也存在员工资格未达标、信息披露不充分等问题，反映出公司在管理层面存在漏洞。
尽管2023年前三季度，好买财富业绩有所回暖，但与前期高点相比仍存差距。好买财富主要依靠基金销售和服务获取收入，但过去一年的业绩下滑，特别是2022年，营收和净利润分别下降24.39%和54.82%，显示出合规风险对业务的影响不容忽视。
面对子公司接连的违规处罚，好买财富必须重新审视其内控制度和合规管理体系。董事长、总经理以及合规负责人等高管团队需要强化合规风控，通过内部整改确保公司业务的合规性，重建投资者对其的信任。
尽管好买财富有着深厚的市场基础和过往的成绩，但面对监管的严苛要求，它必须尽快修补合规漏洞，以实现可持续发展。未来，如何在合规与业绩增长之间找到平衡，将是好买财富面临的重要课题。
三方支付机构领千万罚单 央行出手！重罚超2200万
在金融监管的铁腕之下，近日，一家知名的三方支付机构银盛支付因多项违规行为，被中国人民银行深圳市中心支行开出了一张高达2245万元的巨额罚单，刷新了年内支付机构的罚单纪录，显示了央行对支付行业的严格监管和零容忍态度。
违规交易成重灾区</银盛支付因未履行客户身份识别义务，未保存必要记录，以及与身份不明的客户进行交易等严重违规行为，被认定为严重的违规行为。这不仅揭示了其在合规管理上的漏洞，也警示了行业内的其他机构要强化风控措施，以避免类似处罚。
历史记录上的教训</这并非银盛支付首次因违规而受罚。早在2018年，就因类似问题被罚千万，但罚款并未阻止其后续的违规行为。今年1月，银盛支付青岛分公司因违规操作被罚款9万元，而河南分公司在2020年也因未按规定管理商户和账户，受到警告和55万元的罚款。这些处罚记录凸显了银盛支付在合规道路上的坎坷。
集团背景与业务规模</银盛支付作为银盛科技服务集团的子公司，拥有国家高新技术企业的身份，业务覆盖全国，服务的商户数量庞大且行业广泛。然而，这些亮眼的业绩并不能掩盖其在合规管理上的短板。银盛科技集团以金融科技为主导，旗下拥有多个知名品牌，展示了集团在金融领域的强大实力，但同时也提醒了公司管理层对合规问题的重视程度。
监管与企业责任</此次处罚是对银盛支付的一次严肃警告，也再次强调了支付行业的监管力度。在金融市场中，任何一家机构都不能忽视合规的重要性，否则将面临严重的法律和经济损失。银盛集团的法人和实际控制人林锐雄和林重成，作为企业的领导者，必须对此负责，并采取有效措施保障集团的合规运营。
未来，银盛集团需要深入反思，强化内部管理，提升风控水平，以确保业务的健康发展。金融科技行业的发展离不开严格的监管和企业的自律，只有这样，才能赢得市场的信任，实现可持续的繁荣。
涉嫌非法添加药品，月子中心被罚3万，这家机构究竟做了什么？
很多生完宝宝的家庭都会选择去月子中心，因为月子中心又方便，而且还会提供月子餐。而且月子餐还有很多家庭，因为不会做，但是月子中心可以提供。就选择将生完孩子的孕妈妈给送去，但是一家月子中心被罚款了。主要就是因为这家月子中心在月子餐里面添加了一些东西导致被罚款。
通过报道可以知道，月子中心在给坐月子的宝妈鸡汤的时候，在鸡汤中添加了一些不合适的食材。因为这些食材，对于宝妈恢复身体非常的不利。因为违规用餐这件事情也在网上引起了很多网友们的关注，都表示现在月子中心也不安全了。 而且这件事情的性质还非常的恶劣，影响也是特别的大。这家月子中心还违背了食品安全法的相关条例，所以就被处罚了进行罚款。
而且很多网友们还发表了自己的看法。一些网友们认为这件事情自家炖鸡汤。就都会放这些食材，所以月子中心不应该受到处罚。还有的网友们认为处罚的太过于过分，只是给予口头警告就行了。但是也有一些网友们表示，如果不作出处罚的话，很多家月子中心就不会受到警告作用，就会继续再犯，不会受到一些提醒。
刚刚生完孩子的女性身材都非常的弱，所以在饮食上就应该更加注意。而且能够放入食材中的一些材料都必须要经过很严格的检查，必须要通过安全性评估的，而且对于一些成分也要求非常的严格。 月子中心主打的也就是服务，在一些事情上也必须要更加的严谨。不然的话对自己的影响也非常的大，而且还有可能就会招不到顾客。对自己的生意带来不好的影响，一定要将自己的口碑做好。
