每经记者：宋钦章 每经编辑：马子卿
近日，中国人民银行公示了2024年度公开市场业务一级交易商名单，包含政策性银行、商业银行、证券公司等共51家机构。
公开市场业务一级交易商名单一般一年“刷新”一次，相较于去年的名单，本次公示的名单中新增了青岛农商银行（SZ002958，股价2.75元，市值152.7亿元），而没有了青岛银行（SZ002948，股价3.50元，市值203.7亿元）的身影。
青岛银行：调整不会对相关业务产生影响，将继续努力争取一级交易商资格
5月31日，央行发布的公告显示，根据公开市场业务一级交易商考评调整机制，中国人民银行对2023年度公开市场业务一级交易商及申请加入一级交易商的机构进行了综合评估，根据评估结果，确定了2024年度公开市场业务一级交易商。
从名单来看，共有51家机构被确定为公开市场业务一级交易商。值得注意的是，相较于2023年度公开市场业务一级交易商， 本年度的名单中新增了青岛农商银行，而没有了青岛银行的身影 。
至于退出公开市场业务一级交易商名单的原因，青岛银行方面在接受《每日经济新闻》记者采访时表示，“2023年，青岛银行积极进行资产负债结构调整，以更大力度支持实体经济的发展。在此过程中， 同业业务相对减少，导致货币市场的交易量及活跃度较往年略显降低，但这一调整并不会对青岛银行的相关业务产生影响 。”
“未来，青岛银行将积极贯彻央行宏观调控政策，继续努力争取一级交易商资格，为积极传导央行货币政策、推动金融市场的稳健发展贡献更多青银力量。”青岛银行方面称。
青岛银行2023年年度报告显示，报告期末，公司资产总额6079.85亿元，负债总额5680.46亿元，不良贷款率1.18%。报告期内累计实现净利润36.71亿元，较去年同期增长15.91%。
2024年一季报显示，一季度末，公司资产总额为6230.71亿元，负债总额为5814.28亿元，不良贷款率1.18%。报告期内实现归属于母公司股东的净利润10.81亿元，同比增长18.74%。
获批公开市场业务一级交易商意味着什么？
回顾2020年以来的公开市场业务一级交易商名单，名单中的成员几乎每年都会发生变动。 2022年的名单共有49家机构， 较2021年新增了厦门国际银行，洛阳银行、厦门银行（SH601187，股价5.65元，市值149.1亿元）从中退出； 2023年的名单共有51家机构， 较2022年新增了农业发展银行、成都银行（SH601838，15.37元，市值586.2亿元）、中债信用增进公司，而中原银行（HK01216，股价0.335港元，市值124.27亿港元）从中退出。
据悉，公开市场业务一级交易商一般由中国人民银行审定，可以运用国债、政策性金融债等作为交易工具直接与人民银行开展公开市场业务，是央行传导货币政策的重要渠道，发挥着市场稳定器的作用。
根据“青岛金融”微信公众号，金融机构获批公开市场业务一级交易商资格，意味着央行对该金融机构的认可，金融机构可以直接参与央行公开市场业务操作、参与央行推出的创新业务，同时承担传导央行货币政策、配合央行调节市场货币供应量等职能，代表着良好的市场信誉和资质，有利于提升在公开市场中的影响力，对流行性管理的科学化和精细化也将带来积极意义。
据悉，中国人民银行从1998年开始建立公开市场业务一级交易商制度，选择了一批能够承担大额债券交易的商业银行作为公开市场业务的交易对象。2004年，中国人民银行将一级交易商的机构类别从商业银行扩展至证券公司等其他金融机构， 同时建立了公开市场业务一级交易商年度考评调整机制，为择优筛选央行合格交易对手和平稳开展公开市场操作提供了有力的制度保障。
2018年，为适应市场发展和形势变化，进一步增强一级交易商筛选的有效性和针对性，中国人民银行将考评指标体系调整为“传导货币政策”“发挥市场稳定器作用”“市场活跃度及影响力”“依法合规稳健经营”“流动性管理能力”“操作实务”“配合操作室有关工作”等七个方面。
有谁知道资金交易系统？
资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构，这跟这些客户的业务需求有很大的关系。 一、资金交易系统在银行的运用银行有存款帐户和交易账户，资金交易系统用来处理交易账户。 1、在银行里银行的一些业务如：①货币市场在国内货币市场目前主要包括于到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债等短期债券，在国外一些短期不记名的短期定期存款等也可以在资本市场上交易，也是货币市场的一种交易品种。 ②有价证券投资目的而持有的，期限高于一年以上③存、贷款财务公司内部资本市场的存、贷款交易④外汇代客外汇买卖一般由资金交易系统来做，一般来说在国内代客外汇卖指对公部分，对私外汇买卖由外汇宝系统来做⑤金融衍生产品远期利率协议利率上限期权与下限期权互换（利率互换、货币互换）其它金融期货2、资金交易系统组成以及各部分功能资金交易系统一般有资金交易系统由资金交易前、中、后台组成Ⅰ、前台发起资金类交易Ⅱ、中台完成以下工作一、交易风险分析①信用风险分析，在金融期货的一些OTC（场外交易）交易中，会存在信用风险②市场风险分析，主要是利率风险和汇率风险③资产组合分析，投资组合可以降低投资的风险二、跟核心业务系统交互，由核心业务系统完成帐务的处理Ⅲ、资金后台的作用一对资金类交易产品进行管理二主要完成在资本市场上交易3、资金交易系统在银行业务中的作用①银行自身业务的需要，银行持有不同国家的不同币种，需要在外汇市场上进行交易，来规避汇率风险，以及根据需要把一种币种换成另外一种币种。 ②在一个拥有成熟资本市场的国家里，银行进行资产负债负债管理时，需要在金融衍生品市场进行金融衍生品的交易来对冲银行面临的风险③根据市场价格（一般来说由路透社、彭博提供）以及交易对手情况，帮助银行分析交易中的信用风险④银行资本管理的需要，银行的资本是有成本的，如果银行持有过多的资本，有两种处理方法，第一种还给股东，第二种方法在资本市场上进行一些低风险投资，如货币市场，这样银行遇到流动性风险时，能迅速变现，来满足客户体现需要，银行也能在低风险投资中获得收益。 3、资金交易系统在国内银行中的运用一资本市场情况由于国内资本市场不是很成熟，国内目前有债券交易市场、银行间的外汇交易市场、期货市场、基本上没有金融衍生品交易市场，这些市场交易量不大，不是一个充分价格竞争，发育完善的市场，因此资金交易系统的一些功能，在国内银行的使用中并没有完全使用开来，二各层次银行的资金交易系统的使用情况在资金类业务中交易的准确性以及风险分析的准确性非常重要，在四大国有银行中，有些银行甚至买了几套资金类交易系统，中国银行就是这样，主要是用来比较交易及分析的结果，四大行在资金类交易比较完善，在国内资本市场不玩赏的情况下，他们能在国外的资本上进行交易，比如说中国银行的外汇交易，在中国为数不多的金融衍生产品交易中（主要是OTC场外交易），四大行就提供了绝大多数（中国银行就是一个从事OTC场外交易的做市商），在国内银行外汇交易中，中国银行也是做市商。 在股份制银行中目前了解到的招商银行、上海浦东发展银行、光大银行、浙江商业银行、北京银行的一些使用情况，他们在资金交易系统中最重要的交易是外汇交易以及的一些金融衍生品交易。 在城市商业银行客户中，目前了解到上了资金交易系统的银行有深圳商业银行、杭州商业银行、乌鲁木齐商业银行。 三各厂商银行交易系统在国内的使用情况①目前在国内提供资金交易系统的厂商有：Misys(英国的一家厂商)Kondor（路透社的系统）Sungard（美国的一家厂商）SAP CFM（资金交易后台，SAP提供不了全套的资金交易解决方案，SAP的资金交易解决方案更适合财务公司用）Summit（美国的一家厂商）②Misys资金交易系统国内银行客户：Misys在国内中小银行的代理主要是上海银立得在国内有很多成功案例，工、农、中、建、交、以及招商银行、浙江商业银行、北京银行、杭州商业银行、乌鲁木齐商业银行都在使用。 ③Kondor资金交易系统Kondor plus国内银行客户：上海浦东发展银行发展银行光大银行这两家银行资金交易前、中台用的都用得是Reuters Kondor plus、资金后台用得是CFM来管理资金类产品，跟国家外汇管理局进行的交互依旧用得是Reuters Kondor plus。 ③Sungard在国内目前案例很少。 ④Summit中国银行试用过但后来就被misys代替。
货币政策对证券市场有什么影响
你好，中央银行的货币政策对证券市场的影响，可以从四个方面加以分析：（1）中央银行调整基准利率对证券价格产生影响。 一般来说，利率下降时，股票价格就上升；而利率上升时，股票价格就下降。 （2）中央银行的公开市场业务对证券价格的影响。 当政府倾向于实施较为宽松的货币政策时，中央银行就会大量购进有价证券，从而使市场上货币供给量增加。 这会推动利率下调，资金成本降低，从而企业和个人的投资和消费热情高涨，生产扩张，利润增加，这又会推动股票价格上涨。 （3）调节货币供应量对证券市场的影响。 中央银行可以通过法定存款准备金率和再贴现政策调节货币供应量，从而影响货币市场和资本市场的资金供求，进而影响证券市场。 （4）选择性货币政策工具对证券市场的影响。 为了实现国家的产业政策和区域经济政策，我国对不同行业和区域采取区别对待的方针。 一般说来，该项政策会对证券市场整体走势产生影响，而且还会因为板块效应对证券市场产生结构性影响。
同业拆借利率(shibor)
上海银行间同业拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，简称Shibor），以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。 目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。 Shibor报价银行团现由16家商业银行组成。 报价银行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商，在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。 中国人民银行成立Shibor工作小组，依据《上海银行间同业拆放利率（Shibor）实施准则》确定和调整报价银行团成员、监督和管理Shibor运行、规范报价行与指定发布人行为。 全国银行间同业拆借中心受权Shibor的报价计算和信息发布。 每个交易日根据各报价行的报价，剔除最高、最低各2家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor，并于11:30对外发布。
