中国基金报记者 忆山
被证监会立案调查6个多月后，5月22日晚间，超卓航科发布公告称，公司于当日收到《行政处罚事先告知书》，因涉嫌未如实披露公司募集资金存放及实际使用情况、未及时披露公司银行存款被划转的信息， 该公司和多名相关责任人均将被罚，拟罚款金额合计410万元 。
涉嫌信披不真实且不及时
去年11月，超卓航科曾因近6000万元银行存款“不翼而飞”引发市场热议。
综合彼时披露的信息，为了赚取中间人孙某承诺的高额收益，该公司于当年3月末将5995万元的募集资金存入非公司日常经营地的银行，但到了10月9日，公司才发现前述资金已不在账户里，并对资金被划转背后的业务并不知情。此后公司向公安经侦部门报案，并收到了立案告知单。
去年11月17日，超卓航科因涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，被证监会立案。
今年5月22日，公司收到了证监会下发的《行政处罚事先告知书》。告知书显示，经查，超卓航科及相关人员涉嫌违法违规的事实主要有二。
一是涉嫌未如实披露公司募集资金存放及实际使用情况。
2023年8月16日，超卓航科发布《2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》，该报告中未如实反映募集资金存放及实际使用情况，具体包括：将子公司上海超卓在招商银行南京城北支行的5995万元“银行承兑汇票保证金存款”，披露为在浙商银行武汉分行的“结构性存款”；将子公司奈文摩尔洛阳科技有限公司在招商银行郑州分行的1011万元大额存单披露为在浙商银行武汉分行的大额存单；将上海超卓购买的2000万元西藏信托有限公司信托产品披露为在浙商银行武汉分行的信托产品。
二是涉嫌未及时披露公司银行存款被划转的信息。
2023年10月7日，上海超卓的5995万元存款被招商银行南京城北支行扣划出账户，用于支付银行承兑汇票的到期承兑。上述银行存款被划转的事项导致公司发生重大损失，但直至2023年11月4日，超卓航科才发布《关于部分银行存款被划转的风险提示性公告》。
超卓航科和多名责任人被警告
合计罚款410万元
综合根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，证监会拟决定：
一、对超卓航科给予警告，并处以150万元的罚款；
二、对时任公司董事长、财务总监李光平，时任总经理李羿含，时任董事会秘书王诗文给予警告，并分别处以70万元的罚款；
三、对时任超卓航科赋能版块总裁、超卓航科投资总经理、上海超卓总经理蒋祺给予警告，并处以50万元的罚款。
以上罚款金额合计410万元。
另据 超卓航科2023年年报披露，截至该财务报告批准报出日，前述案件还处于公安侦查阶段，尚未结案。
此外，2023年12月8日，公司实际控制人李羿含、李光平、王春晓先行垫付被划走的款项，并承诺其垫付的5995万元资金用于承担公司损失。待事件调查结束后，如公司向相关责任方追回全部或部分款项，追回款项将返还给实际控制人；未追回的款项部分，由实际控制人承担，且公司无需承担该笔垫付资金的利息。
资料显示，超卓航科是国内少数掌握冷喷涂固态增材制造技术并产业化运用在航空器维修再制造领域的企业之一，主要从事定制化增材制造和机载设备维修业务。
今年一季度，该公司实现营收0.86亿元，同比增长43%；实现归母净利润0.17亿元，同比下降20%。截至报告期末，公司股东总户数为4647户。
截至5月22日收盘，超卓航科每股报23.91元，公司最新市值为21亿元。
编辑：乔伊
审核：许闻
600万存款不翼而飞，中信银行：系统漏洞
12月4日，中信银行广州分行向记者通报了最新进展：郑先生被转走资金的最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。 经初步查明，资金最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。 银行在核查过程中发现，郑先生的近600万元资金是以代扣的形式被扣划的，银行表示，是属于正常的代扣业务。 “与代扣水电费的性质类似，但是也有所区别，代扣的前提是需要客户授权并签署授权协议”，银行相关负责人表示，但是客户的说法和业务本身又存在矛盾，因为没有客户授权，上海意铁是不能发起代扣指令的。 郑先生称，没有签署过相关的授权协议，授权给这家公司代扣款，也不认识扣款的公司以及相关的负责人。 郑先生通过第三方支付获悉，资金进入上海意铁后，又被转到了成都民生银行一账户内。 针对整个业务流程，无论是开卡还是资金的扣划，中信银行表示，开户流程没有任何问题，在本次划扣资金过程中，该行作为发卡行，主要接受相关金融机构指令进行操作，业务流程符合各项制度要求，支付运营体系安全合规，可充分保障客户资金安全。 “如果经警方最后调查的结果显示，客户的资金是属于被恶意盗刷，客户的资金安全也是有保障的
如何看待3500万存款“不翼而飞”一事？
我认为存款不翼而飞小部分是银行的责任，大部分是私自将钱转走的刘某的责任。2011年6月18日，这家地产公司与签订了城中村改造项目合同，在合同签订之后，地产公司向共管账户中打了1亿元作为定金。2013年1月，地产公司在对账时发现与村委会共同管理的银行账户里有3500万存款不见了。
于是公司的工作人员与银行进行了沟通，发现这3500万元是地产公司的经理刘某用一张转账支票给转到了个人账户。因为刘某曾是项目的全权代理人，并且公司留的是刘某的私人印鉴，这给了刘某可趁之机。地产公司认为银行没有在刘某转账时仔细核对公司预留的印鉴与转账支票上的印鉴是否一致，因此银行需要承担一定的责任。
地产公司作为原告，将这家秦农银行和村委会告上了法庭，因为刘某提供的转账支票的印章从肉眼上根本分辨不出来，需要借助显微镜才能够看出不同，因此法院只让秦农银行承担40％的赔付责任，也就是赔偿2100万元以及相关利息。而两位农村财务服务中心的工作人员也因为滥用职权和玩忽职守被判了有期徒刑并缓刑。而地产公司的经理在事迹败露之后，也携款潜逃了。
银行在此次事件中责任不大，因为这印鉴确实难以分辨。这次的事件也给各家银行提了个醒，涉及大额的资金交易时，银行最好使用专业的仪器来对比一下印鉴是否一致，免得出现刘某这样的有心人伪造印鉴来骗钱，让银行遭受不小的损失。刘某没有经受住金钱的诱惑，挪用了公司的钱财，也应该受到相应的处罚。我相信他现在就算有了巨额的钱财，整日里要躲避警察，也过得并不好。
上市公司近 6000 万元银行存款「不翼而飞」， 超卓航科称已报案，监管火速发函，具体发生了什么？
超卓航科是一家上市公司，近期其账上近6000万元银行存款“不翼而飞”事件引起了广泛关注。 根据公司的公告，今年3月30日，超卓航科将6000万闲置资金存入招商银行南京城北支行。 但令人震惊的是，同一天，5995万元就被划入保证金存款账户。 更令人不解的是，10月7日，这笔资金被招行南京城北支行划出公司账户，用于两家与超卓航科不存在任何关联关系和业务往来的企业进行承兑汇票的行为。 此事件引发了上交所的关注，火速下发问询函要求超卓航科补充说明更详细信息。 但截至发稿时，招商银行总行及南京城北支行尚未对此事做出正式回应。 此外，超卓航科公告中所涉及的北控（江苏）建设和陇源汇能两家公司电话也无人接听，其中陇源汇能官网所公布的电话均已暂停服务或暂停使用。 值得注意的是，因民间借贷纠纷，陇源汇能未按时履行给付义务，今年5月陇源汇能及其法定代表人已被法院采取限制消费措施。 近年来，银行存款“不翼而飞”的事件屡见不鲜。 例如，2021年，渤海银行南京分行、浦发银行南通分行先后被曝出发生企业存款质押“风波”。 2022年，工商银行南宁分行逾2.5亿元存款“不翼而飞”的消息更是引起了广泛关注。
