多项违规 这家机构被罚！

中国基金报记者 王建蔷

又有证券投资咨询机构被罚！

证监会官网披露的信息显示，云南约牛证券投资咨询有限公司 ( 下称约牛证券咨询 ) 因存在人员缺乏资质、误导性宣传、适当性管理不善、内部控制不完善、合同管理不到位等多项违规问题，被责令增加内部合规检查次数。

业务开展存5大问题

被责令增加内部合规检查次数

5月7 日，证监会官网公布一张针对约牛证券咨询的行政监管措施决定书。

监管信息显示，经查，云南证监局发现约牛证券咨询在开展证券投资咨询业务过程中，存在以下问题。

一是未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议，个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员开展板块和大盘分析直播活动。

二是证券投资顾问业务推广和客户招揽环节存在误导性宣传。

三是适当性管理不健全。存在向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务的行为，存在向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务的情形。

四是内部控制制度不健全、执行不到位，信息公示不完整，公司官网公示的证券投资咨询从业人员不全，公司网站产品分类公示不完整，制度与相关法规要求不符，公司制度未有效执行，部分产品发布、定级未见合规审核留痕。

另外，约牛证券咨询还存在合同管理不到位的问题。

上述行为违反《证券期货投资者适当性管理办法》《关于加强对利用"荐股软件"从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》《证券投资顾问业务暂行规定》等相关规定。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条的规定，云南证监局决定责令约牛证券咨询自本次监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向云南证监局报送检查报告。

公开资料显示，约牛证券咨询成立于1997年，是首批获得中国证监会颁发认证的专业证券投资咨询机构，注册资金4000万元。

证券投资咨询业务监管趋严

为了保护投资者利益，维护金融市场稳定，监管部门对证券投资咨询有限公司的监管趋严。

去年8月31日，中证协证券投资咨询机构专业委员会召开主任委员会议。会议强调，行业要坚持合规、稳健发展理念，不断提升规范化、专业化水平，坚持“以客户为中心”，更好发挥财富管理专业机构作用，赢得客户信任。

行业机构要严格落实监管要求，持续加强员工执业管理，规范营销行为。充分利用金融科技手段加强投资者服务和全流程合规管理，切实保护投资者合法权益，维护正常经营秩序，树立行业声誉，同市场各方共同营造良好的行业发展生态。

2023年，各地监管局对证券投资咨询机构及从业人员发出超过54张罚单，今年以来投顾业务相关罚单也不鲜见。

一系列处罚案例表明，监管部门对证券投资咨询有限公司的违规行为持零容忍态度，一旦发现违规行为，将依法严肃处理。这也提醒广大投资咨询公司要严格遵守法律法规，切实履行投资者适当性管理义务，保护投资者合法权益。

加强人员资格管理方面，投资咨询公司员工必须取得相应的从业资格，并接受监管部门的培训和考核，以确保从业人员具备专业知识和技能。

强化适当性管理也是重中之重。投资咨询公司在为客户提供服务时，需要充分了解客户需求和风险承受能力，确保提供的产品和服务与客户的实际情况相匹配，保护投资者利益。

此外，为加强内部控制和风险管理，投资咨询公司需要建立健全内部控制制度，确保业务开展过程中的合规性和风险控制，防范潜在的风险。

编辑：舰长

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因多项医疗违规，淄博曙光医院被罚5万元, 你怎么看？

我也是一个医疗从业者，我对本行业出现这样的事件感到非常的震惊，如果一个医疗体系脱离了正规的监管和监督，为所欲为的话，就有可能脱离公益的轨道，甚至走上违法犯罪的道路。 针对这个事情的发生的原因，我有如下几点的看法: 第一点，医院本身的原因。 从医院负责人到相关业务科室的主要负责人，都是这个事件的知晓者和参与者。 他们明明知道国家对医疗行业相关从业者的规定，但知法犯法，顶风而上，违规操作。 置患者的利益于不顾，把为人民服务的宗旨抛在脑后，不能保障患者就医的安全，违背了医疗行业从业规则。 理应受到严重的惩罚。 第二点，监督管理部门的责任。 作为医院监督管理行政管理部门，理应尽到监督监管的责任，加强相关责任制度的落实，做到防患于未然，相关分管人员，未能够完全履行职责，造成医院违规的事实，给患者造成了人身财产的损失，给医院和医疗行业造成了不良的 社会 影响。 对于医院出现违规违法的医疗现象，我们决不能掉以轻心，而要彻底追查责任人，深刻的整改，制定更加严格的监督审查机制，杜绝此类事件再次发生和在别的医疗单位发生，这也是监督管理部门应尽的责任。 对广大的患者朋友，对 社会 ，对国家，有一个明白的交代。 要做到避免此类事件再次的发生，我觉得应该从以下几个方面进行整改: 第一 加强思想教育，提高医疗从业人员的医德修养水平。 教育他们树立正确的人生观，世界观，价值观。 坚持全心全意为人民服务的宗旨。 视患者如自己的亲人，想患者之所想，急患者之所急，真正的把为人民服务落实的工作的实处，体现在工作中的点点滴滴，而不是停留在喊口号的阶段。 第二 制定完善的规章制度，并严格执行。 无规矩不成方圆，一个医疗行业的从业者，身负救死扶伤的重任，必须要有严格的规章制度来规范其行为和操作。 单位负责人要有责任督促科室制定相关的规章制度，并监督执行。 保证医疗安全。 避免医疗违规事件的发生。 保障患者 健康 和财产的合法权益，杜绝医疗违规事件的发生。 第三 加强药品，医疗器械流通领域的管理。 实行统筹规划，统一招标，统一采购，避免单位或者个人私自操作。 加强医疗用品采购招标的透明性，公平性和可监督性。 杜绝地下操作，暗箱操作。 只有这样才能杜绝医务人员吃回扣，从而违反医德和医疗规范的现象的发生。 第四 加强监督管理。 医疗行政管理部门要把监管工作落实到实处，深入各个医院，各个科室的临床一线，排查隐患，查找漏洞，调查患者，采用明察暗访的方法，收集一线资料，对收到的群众举报信息要严格查处，对相关的人员要给与从重处理，让其行为规行事的时候有害怕感，敬畏感。 只有这样才能够把医疗违规的事件扼杀在摇篮里。 在此我相信绝大多数的医务工作者是有医德，有良心的。 也能够在自己的岗位上辛勤的付出，为广大的患者朋友提供力所能及的服务。 对医疗行业出现的。 违规违法事件，顶风作案的人员，应该发现一起，查处一起，从快从重处理，让违法者无立足之地，让老百姓明明白白就医，还医疗行业一个清白。 创建和谐共赢的医患关系。 医院：可以定生死的地方.岂能儿戏。 处罚的过于轻了。 犯罪成本太低.会导致以在复发.希望加强管制.中国平安 多项违规才罚五万？毛毛雨啊。 这个事情网络上并没有过多的报道，按照正常的情况来看一般医院发生一些事情基本上都会引起很大的关注度和热度，特别是一些私立医院出现违规问题更是很容易形成热点新闻，但是这次山东淄博的一家私立医院出现违规情况基本上没有新闻报道，这个让人真的想不通，毕竟山东现在可是今年全国知名度和热度最高的一个地方了，有这种事情居然没有报道的确让人想不明白。 对于这家淄博的这家医院为什么被罚款呢，从有限一两个报道来看，是因为这家医院在医疗上面出现违规行为，是什么违规行为被罚款的呢，是没有按照规定 告知患者医疗措施和和替代诊疗方案，以及没有按照规定填写病例资料，所以这家医院被罚款五万元，有意思的是在今年4月，该医院被查出因为使用了没有获得开具处方权利的开的处方药，使用没有获得开具抗菌药资格人员开的限制级抗菌药，被当地卫生部门罚款元。 该医院成立于2015年，到现在为止才四年的时间就已经出现了两次医疗违规被查到罚款的事情，我们不知道还有多少人被违规医疗违规拥有伤害的患者，从两次相隔时间不久都有问题来看，不排除这家医院在其他时间也存在医疗违规的行为，特别是明知的情况下还要继续做，这已经不是普通的医疗违规，而是无视安全和生命 健康 的行为。 对于这种医疗违规行为，没有足够的约束震慑力是不行的，特别是这些年私立医院问题多多，有太多的患者有在私立医院治病被坑，现在大家很多人对私立医院非常的不感冒，为什么会这样，主要还是因为私立医院的许多不正规的方面，以各种手段获得患者最大消费为目的，小病当大病治疗，不正规的胡乱治疗，根本不把患者的 健康 安全当回事，眼睛只是顶着钱袋子。 对于这种没有基本的医疗规范的行为，其实真的应该加大管理的力度，正常来说医疗是民生的事情，这些事情其实应该抓在公家手里不应该把这种东西让给私立方面差手，医疗关系到 健康 安全，这不是普通的消费，这是人身的 健康 问题，最重要的方面，现在却给了一些没有道德底线的人去插手，不知道这是什么样的一种做法。 更让人想不到的是现在还越来越鼓励民间资本进入医疗市场，这很有可能会导致原本就没有搞好的市场更加混乱，不知道是谁受益，反正我们普通大众是受害者，医院违规行为只是小小的罚款了事，而且还是多次违规，竟然没有其他方面的处罚，罚款几万元对于医院来说只是挠痒痒，怎么让人感觉是自罚三杯的样子，这如何能让大家对医疗市场规范放心呢！ 处罚太轻了！

涉嫌非法添加药品，月子中心被罚3万，这家机构究竟做了什么？

很多生完宝宝的家庭都会选择去月子中心，因为月子中心又方便，而且还会提供月子餐。而且月子餐还有很多家庭，因为不会做，但是月子中心可以提供。就选择将生完孩子的孕妈妈给送去，但是一家月子中心被罚款了。主要就是因为这家月子中心在月子餐里面添加了一些东西导致被罚款。

通过报道可以知道，月子中心在给坐月子的宝妈鸡汤的时候，在鸡汤中添加了一些不合适的食材。因为这些食材，对于宝妈恢复身体非常的不利。因为违规用餐这件事情也在网上引起了很多网友们的关注，都表示现在月子中心也不安全了。 而且这件事情的性质还非常的恶劣，影响也是特别的大。这家月子中心还违背了食品安全法的相关条例，所以就被处罚了进行罚款。

而且很多网友们还发表了自己的看法。一些网友们认为这件事情自家炖鸡汤。就都会放这些食材，所以月子中心不应该受到处罚。还有的网友们认为处罚的太过于过分，只是给予口头警告就行了。但是也有一些网友们表示，如果不作出处罚的话，很多家月子中心就不会受到警告作用，就会继续再犯，不会受到一些提醒。

刚刚生完孩子的女性身材都非常的弱，所以在饮食上就应该更加注意。而且能够放入食材中的一些材料都必须要经过很严格的检查，必须要通过安全性评估的，而且对于一些成分也要求非常的严格。 月子中心主打的也就是服务，在一些事情上也必须要更加的严谨。不然的话对自己的影响也非常的大，而且还有可能就会招不到顾客。对自己的生意带来不好的影响，一定要将自己的口碑做好。

永安保险合规存漏洞：宁波分公司因多项违规被监管处罚

近日，国家金融监督管理总局宁波监管局对永安财产保险股份有限公司宁波分公司亮起红牌，公开发布了对其严厉的行政处罚决定。这份公开信息揭示了保险公司内部存在的合规漏洞，引发了行业内外的高度关注。

根据监管公示的行政处罚信息公开表，宁波分公司被罚款81万元，原因涉及严重的违规行为，包括编制和提供虚假报告、报表和资料，虚构保险中介业务，以及个人保险代理人学历证书的真实性问题。这些违法行为严重损害了公众对保险行业的信任，显示了公司内部监管的缺失。

令人担忧的是，这并非永安保险在2023年孤例。监管数据显示，自年初以来，永安财产保险及其分支机构已经多次因违规行为受到处罚，累计罚款金额已超过百万元。这表明公司内部可能存在一系列的合规问题，需要进行深度整改。

在2023年12月，阿克苏中心支公司因利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用，未严格审核从业人员学历证书，被罚款16万元。而三门峡中心支公司则因财务数据不真实，于3月30日被原三门峡银保监分局罚款36万元。

这些接连的处罚事件警示，永安保险必须深刻反思，加强内部管理，严格执行监管规定，以重建消费者的信心。合规是保险行业的生命线，任何违背这一原则的行为都可能导致严重的法律后果和市场信誉损失。

然而，我们必须明确，本文提供的信息仅作为事实陈述，不构成投资建议。投资者在做任何决策时，应充分考虑多个因素并咨询专业意见。同时，本文所有知识产权归上海妙探网络科技有限公司所有。

永安保险应以此为契机，痛定思痛，强化内部监管，确保合规经营，为行业树立良好的示范，以期在未来重新赢得市场的信任和尊重。